七星彩私彩代理会员:中資銀行美國機構如何 做好反洗錢合規管理培訓

最新资讯 2019年12月13日 5:47

中資銀行美國機構如何 做好反洗錢合規管理培訓

中資銀行美國機構如何 做好反洗錢合規管理培訓

【山西中学禁止网购】

于志超近年來⊙,伴隨全球化發展﹡┊♂,中資銀行「走出去」步伐加快⌒⊿,據不完全統計☆?♀,截至2018年底⊿,我國大型商業銀行在全球64個國家設立了1030餘個分支機構▽⊙。機構數量多、分佈廣也給反洗錢合規管理帶來了難度和壓力﹡。與此同時?π,全球監管機構對反洗錢合規的整體要求日趨嚴厲♀,尤其是以美國為代表的監管機構對反洗錢合規管理提出了更高標準┊。而「培訓」也成為反洗錢合規的五大支柱之一(其他四支柱為反洗錢專業團隊、制度流程和控制措施、獨立測試、客戶盡職調查)〇☆,培訓項目執行作為美國反洗錢合規項目的重要內容之一〇□π,在落實反洗錢合規政策、制度和流程方面的作用更為突出♂∵。為此▽﹡,對於中資銀行美國機構來講π,做好相關培訓工作是做好反洗錢合規工作的基礎♂。新規定新要求在美國法律法規體系和監管機構要求中﹡◇?,有關培訓項目的重要性被多次提及⊿π﹡。作為美國反洗錢核心法律基礎的《銀行保密法》和《美國愛國者法案》均將培訓作為反洗錢合規項目的核心支柱之一﹡□,是美國監管機構執法的基礎;在美國聯邦金融機構檢查委員會發佈的《銀行保密法/反洗錢檢查手冊中》將「為相關人員提供培訓」作為一項重點檢查內容;在歷年監管檢查中◇π,監管機構對培訓項目執行情況也特別關注⊙△,主要涉及培訓制度、培訓內容以及培訓管理等方面▽⊙。可見⌒□,做好反洗錢合規培訓是滿足美國法律法規和監管機構要求的基礎∴⊿。美國監管機構在檢查手冊中明確提出了培訓項目的具體要求♂⊿♂,主要包括:培訓對象方面⊙,銀行應該確保對涉及反洗錢和制裁合規工作的相關人員進行適當培訓∵,包括董事會成員、高級管理層、合規人員、前台部門員工、新員工等;培訓內容方面π,要求銀行根據不同層級和不同崗位的員工對培訓內容進行調整♂π,具體內容應包括信貸業務、國際金融和私人銀行等相關信息;培訓時效方面⊿∴♀,要求銀行開展的培訓是持續的⌒△,需不斷對《銀行保密法》和相關法規最新要求、內部政策制度流程以及合規系統的更新情況進行培訓;培訓檔案方面?,要求完整記錄培訓項目的實施情況┊∟,保存培訓及測試資料、培訓時間、參加記錄等資料以備監管檢查人員審查﹡♂。新做法新期待對比在美國經營的亞洲銀行、歐洲銀行和美國本土銀行來看:培訓對象方面〇♀⊿,亞洲銀行相對於歐美銀行的覆蓋範圍較窄?∟△,僅要求美國區域員工學習當地監管法律法規或對全集團無明確要求;歐美銀行基本都具有全球化的培訓政策和計劃☆☆⌒,並在其中明確所需參加培訓的對象⌒。培訓內容方面π,幾乎所有銀行均採用內部培訓師和外部專家教學相結合的方式⊿┊◇,主要內容包括客戶盡職調查、代理行培訓、沃爾克規則、信息安全、數據治理、OFAC制裁等;亞洲銀行更傾向於採用線下「面對面」授課的方式進行♂,不同崗位員工培訓內容差異較小;歐美銀行主要依託于在線系統開展培訓∴⊿?,培訓內容通過必修和選修的方式實施差異化設計▽,參訓人員可以更靈活地安排時間□。培訓周期方面⌒,所有銀行均是按年進行⊙∴┊,對於所有員工均有年度反洗錢及制裁合規相關培訓的次數要求♀〇。培訓檔案管理方面◇┊,由於亞洲銀行大多採用線下培訓方式♀⊿〇,所以培訓檔案以紙質檔案存儲為主;歐美銀行主要依靠系統實現培訓檔案的電子化管理﹡⌒⌒。總體來講〇,美國監管機構對於培訓方面主要有以下期望:培訓項目全面性♂♂。即培訓項目是否涵蓋所有相關人群、是否包含全部反洗錢合規培訓內容□,目的是要確保向所有員工提供過培訓∟,包括對新入職員工、外部顧問、特定崗位人員等開展相關的合規培訓、業務培訓及通識培訓等π。培訓工作有效性☆。即培訓工作是否能滿足反洗錢合規需要和監管期待π◇。培訓開展之前要明確培訓計劃及目標對象↑☆,以方便對實施情況進行評估;培訓實施后要通過採取必要的考核手段以確保達到預期的培訓效果π∵⊙,實施培訓閉環管理∵,以此提高培訓工作的有效性⊙。培訓記錄完整性♀∵。即培訓記錄保存是否及時完整、對補培訓的記錄是否準確π∵,甚至是否方便查找調閱等⊿。也就是?∴,要對培訓項目建立跟蹤機制〇,全程記錄培訓計劃制定、培訓項目實施以及培訓記錄保存的全過程∵⌒∴。啟示與建議為提高培訓質量〇π∟,發揮培訓在反洗錢合規中的支柱作用⌒◇,持續進行工作成果內化實施工作□☆,可以着重從以下幾個方面改進提高:構建完善的合規文化┊?,增強「培訓是合規支柱之一」的意識〇,並將合規理念貫徹至每個員工∴⊙↑,形成「人人懂合規♀,事事講合規」的良好氛圍π⌒。認真落實年度培訓計劃⌒⊿☆。需認真按照全年培訓計劃做好培訓工作♂∴▽,加強培訓準備、授課質量和培訓評估等環節▽﹡☆,及時保存相關文檔記錄☆,確保培訓計劃有效推進♂,培訓範圍覆蓋包括產品和服務等方面♂⊿。加大培訓考核獎懲力度▽﹡〇。在培訓實施過程中對於重要培訓項目需明確考核辦法▽∟,以增強培訓效果┊∟☆。同時﹡π,需加大培訓在部門及員工績效考核指標中的比重⌒π,將考核評估結果與薪酬挂鉤◇◇,通過獎懲機制鼓勵員工積极參与培訓↑⌒。優化培訓跟蹤機制▽☆〇,提高培訓質量?▽♂。對培訓執行情況實行培訓專員定期跟蹤、管理層定期抽查和內審驗證機制⊿∟△。為保證培訓項目的及時性⊿□﹡,在政策、制度、手冊等更新后▽♂,一定時間內安排相關人員的培訓π∴┊。對內外部培訓的師資進行評價♂∵,測評培訓效果☆△↑,提高培訓質量□π♀。適時建立員工培訓檔案π⊿◇,記錄每位員工的培訓參与度和效果考評信息♂?△,保證知識傳承〇♂π。加大培訓資源的投入∴△,以培訓資源的投入促進培訓質量的提升▽,逐步構建完善的反洗錢培訓管理體系π☆π。

上一页: 中國專利輸出美國 生物人工肝技術讓國際同行折服 下一页: 「學習強國」寧波學習平台上線
热门推荐更多>>
名人推荐
中国名人 世界名人 成功人士 企业家 科学家 军事家 运动员 文学家 明星 设计师 艺人 数学家 天文学家 哲学家 思想家
相关阅读更多>>
网站首页 | 电脑版
七星彩私彩代理会员-移动版